Escroqueries Bitcoin et pyramide : conseils pour ne pas tomber dans le piège

« Ce type de système n'est soutenu que par les revenus de ceux qui se situent de plus en plus bas dans la pyramide. De cette façon, lorsque plus personne n'entre dans la base de la pyramide en raison de signes de fraude, celle-ci s'effondre . Et bien qu'il y ait eu des reportages dans les médias à ce sujet, les systèmes pyramidaux, dont beaucoup utilisent ou prétendent utiliser de manière trompeuse la technologie de la crypto-monnaie, sont loin d'être éradiqués », prévient Iñaki Apezteguia, professeur de crypto et communicant.

Signes pour détecter un système pyramidal :

1. Promesse de rendements élevés et/ou fixes

Chaque investissement comporte des risques. Si l'investissement est sûr, alors le rendement est faible ; et plus il est précaire, plus le rendement est important. Il s'agit d'un concept de base de la finance, donc toute entreprise qui promet un investissement sûr avec des rendements élevés ou fixes devrait lever des drapeaux rouges .

2. Que ce soit une condition nécessaire pour recruter des personnes

C'est un ingrédient qui ne manque pas dans les systèmes pyramidaux. L'utilisateur est invité à convoquer de nouveaux utilisateurs qui doivent également, de leur côté, continuer à recruter. Les escroqueries pyramidales cherchent à profiter des réseaux de contacts des membres qui ajoutent . Ce schéma s'effondre inévitablement lorsque les gens cessent d'entrer.

3. Ils demandent généralement un investissement dans la formation ou les produits

Dans certains cas, l'utilisateur est invité à investir dans l'achat de produits ou une formation afin de mieux accomplir sa tâche. Cette exigence est utilisée dans certains systèmes pyramidaux, mais pas dans tous.

4. L'excuse du Bitcoin et l'ignorance des utilisateurs

« Il n'y a aucune promesse de retour immédiat dans Bitcoin. Il existe une proposition de système de paiement décentralisé qui consiste en un nouveau type d'argent virtuel, où les gens, sans même avoir à se connaître, peuvent s'envoyer de l'argent via des adresses publiques. Les gens doivent savoir que Bitcoin ne peut pas être émis à partir de rien , ni par une décision administrative d'un gouvernement en place ou d'une entreprise », souligne Apezteguia.

Les bitcoins sont une monnaie virtuelle qui circule depuis plusieurs années. Il existe un protocole et des directives établies qui indiquent qu'un maximum de 21 millions d'unités seront produites et pas plus. Son émission est supportée par un processus minier qui nécessite des ressources énergétiques, ce n'est pas élevé qui se pose spontanément.

"Il est essentiel que les gens comprennent que tout ce qui est numérique n'implique pas de crypto-monnaies et que tout ce qui est crypto-monnaie n'implique pas un profit rapide sans aucun effort", souligne le spécialiste.

5. L'émission de nouvelles crypto-monnaies

"Avant qu'un créateur de crypto-monnaie rende la nouvelle monnaie disponible pour un échange gratuit sur une bourse, il libère des jetons, généralement pour lever des fonds pour le projet", expliquent-ils sur le site officiel de Kaspersky.

C'est une instance nécessaire pour la génération d'un nouveau crypto, le problème est qu'avec cette excuse, de nombreux escrocs disent qu'ils passent par ce processus et trompent ainsi les utilisateurs. Pour identifier s'il s'agit d'une véritable ou d'une fausse ICO, il faut chercher des informations auprès de sources spécialisées, ainsi que visiter le site internet du site, bien lire le livre blanc (le document où le fonctionnement de la crypto est bien expliqué) et observer qu'il y a n'est pas quelque chose qui a été copié et collé à partir d'un autre crypto authentique ou qui manque d'informations cohérentes.

6. Difficulté à gagner

Il est courant que les utilisateurs n'aient pas de moyen direct de retirer l'argent qu'ils gagnent. Dans le cadre des systèmes pyramidaux, les membres sont invités à « investir » le produit dans le système et ne fournissent pas une option claire aux utilisateurs pour retirer leur argent.

7. Éblouir l'utilisateur

Habituellement, ils cherchent à éblouir l'utilisateur en l'invitant à des réunions dans des hôtels, des bars ou même à passer un week-end dans un domaine où ils proposent des formations et des histoires incroyables de dépassement et de gains exorbitants. Ici, le dicton célèbre et bien connu selon lequel "tout ce qui brille n'est pas or" doit prévaloir.

Mesures de sécurité

La première étape consiste à prendre en compte les signes cités ci-dessus et au moindre soupçon éviter d'investir dans des stratagèmes potentiellement frauduleux.

En revanche, s'il est évalué que la proposition est sérieuse et qu'il est décidé d'investir dans n'importe quelle crypto-monnaie, il faut s'assurer que la plateforme via laquelle les transactions seront effectuées est fiable . En ce sens, il est nécessaire de procéder à une analyse exhaustive et de consulter des sources spécialisées pour éviter que toute vulnérabilité n'affecte l'investissement.

Il est également important d'utiliser tous les protocoles d'authentification. "Une fois que vous avez choisi une plate-forme, assurez-vous d'utiliser tous les protocoles de sécurité à votre disposition. L'utilisation de la technologie d'authentification peut réduire les frictions des utilisateurs et garantir des transactions fluides, ce qui rend plus probable que d'autres continuent à faire affaire avec vous », a déclaré Rafael Costa, directeur de la fraude et de l'identité chez LexisNexis Risk Solutions.

Enfin, vous devez rester à jour. Le monde des crypto-monnaies et de la technologie en général est en constante évolution, c'est pourquoi il est si important de toujours lire et apprendre sur ces éléments. Il n'y a pas de meilleur moyen de prendre soin de soi que de se former.

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