Trois astuces Excel pour contrôler vos finances en début d'année

Au début de l’année, de nombreuses personnes ont décidé d’épargner et d’améliorer leurs finances personnelles. Cependant, la gestion financière peut s’avérer difficile si vous ne disposez pas des bons outils.

Excel , le tableur par excellence, offre des fonctionnalités avancées qui peuvent être intimidantes pour les utilisateurs non spécialisés. Il existe cependant des astuces simples pour quiconque souhaite mettre de l’ordre dans ses finances sans complications.

Avant de commencer, il est essentiel de connaître quelques termes clés du programme :

- Colonne et ligne : dans Excel , les colonnes sont des ensembles verticaux de cellules identifiées par des lettres ou une combinaison de celles-ci. Ils commencent par la lettre A pour la première colonne et continuent séquentiellement à travers l'alphabet.

Lorsque la dernière lettre, Z , est atteinte, le système continue avec des combinaisons de deux lettres, en commençant par AA , AB , jusqu'à atteindre la dernière colonne disponible dans la version d' Excel utilisée.

Les lignes, quant à elles, sont des ensembles horizontaux de cellules identifiées par des nombres. Ils commencent par le chiffre 1 pour la première rangée et augmentent séquentiellement vers le bas. L'intersection d'une colonne et d'une ligne définit une cellule, qui est l'unité de base du stockage et de la manipulation des données dans Excel .

- Cellule : est l'espace d'intersection entre une colonne et une ligne dans une feuille de calcul. Chaque cellule est identifiée par une référence unique composée de la ou des lettres de la colonne suivies du numéro de la ligne.

- Feuille : fait référence à une page individuelle d'un classeur, qui contient son propre ensemble de cellules organisées en lignes et en colonnes. Une feuille de calcul vous permet de saisir, calculer, manipuler et analyser des données numériques et textuelles.

Maintenant, une autre étape préliminaire consiste à savoir comment saisir les données dans chaque cellule :

1. Cliquez sur une cellule vide.

2. Tapez du texte ou un nombre dans la cellule.

3. Appuyez sur Entrée ou Tab pour passer à la cellule suivante.

Astuces pour gérer vos finances

Excel est un outil précieux pour gérer les finances personnelles. Il permet aux utilisateurs de créer des budgets, de suivre les dépenses et les revenus, de planifier les paiements et les économies.

Avec les formules et fonctions Excel , vous pouvez automatiser des calculs complexes et conserver un enregistrement détaillé de votre situation financière personnelle.

Créer un nouveau livre

Un classeur Excel peut être utilisé dans les finances personnelles pour créer un budget personnalisé. Par exemple, il peut être structuré comme suit :

- Enregistrement des revenus : une feuille peut être dédiée à la documentation de toutes les sources de revenus mensuels de l'utilisateur, telles que le salaire, les revenus d'indépendant, les investissements ou autres.

- Suivi des dépenses : une autre feuille peut être utilisée pour enregistrer toutes les dépenses en les catégorisant, par exemple, en logement, nourriture, transport, loisirs, services et assurance.

- Planification de l'épargne : vous pouvez disposer d'une feuille dans laquelle sont fixés des objectifs d'épargne à court, moyen et long terme, et les progrès à cet égard sont suivis. Pour créer un livre, procédez comme suit :

1. Cliquez sur Fichier puis sur Nouveau .

2. Sous Nouveau , cliquez sur Livre vierge .

3. Pour nommer chaque feuille, double-cliquez sur les cases ci-dessous nommées Feuille 1, Feuille 2 ou Feuille 3.

Créer une formule simple

Un classeur Excel peut intégrer diverses formules pour automatiser le calcul de divers aspects financiers.

L'utilisateur peut essayer quelques formules simples pour additionner, soustraire, multiplier ou diviser les nombres :

1. Sélectionnez une cellule, puis tapez un signe égal (=). Cela indique à Excel que la cellule contiendra une formule.

2. Écrivez une combinaison de nombres et d'opérateurs de calcul, tels que le signe plus (+) pour l'addition, le signe moins (-) pour la soustraction, l'astérisque (*) pour la multiplication ou la barre oblique inverse ( /) pour la division. Par exemple, tapez =2+4 , =4-2 , =2*4 ou =4/2 .

3. Appuyez sur Entrée. Vous pouvez également appuyer sur Ctrl+Entrée si vous souhaitez que le curseur reste dans la cellule active.

Filtrer les données

Pour avoir une vue encore plus organisée des informations dans Excel, l'utilisateur a la possibilité de filtrer les données.

1. Sélectionnez les données que vous souhaitez filtrer.

2. Sous l'onglet Données , dans le groupe Trier et filtrer , cliquez sur Filtrer .

3. Cliquez sur la flèche vers le bas dans l'en-tête de colonne pour afficher une liste d'options de filtre.

4. Cliquez sur OK pour voir les résultats.